詐欺案件

近年詐欺案件數量持續攀升，從傳統匯款詐騙、假投資詐騙，到虛擬貨幣詐騙與跨境洗錢案件，犯罪型態不斷升級。

許多當事人最常問的問題是：

「被詐騙怎麼辦？」

「虛擬貨幣被騙，錢還追得回來嗎？」

隨著區塊鏈技術與數位金融快速發展，比特幣、以太幣、泰達幣（USDT）等虛擬資產逐漸成為主流投資工具。然而，虛擬貨幣具有去中心化、跨境流通快速與高度匿名性等特性，在提升交易效率的同時，也成為詐欺集團規避追查的重要工具。近年實務上，虛擬貨幣詐騙案件數量明顯增加，詐騙型態亦持續演變。

詐欺案件的處理，關鍵在於速度與策略。越早啟動法律程序，越有機會攔截金流並主張損害賠償。蕭告律師專注於詐欺案件辯護與被害人求償處理，特別是虛擬貨幣詐騙、投資詐欺與網路金融犯罪等新型態案件。

常見的詐騙類型

常見類型包括：假交易所或假投資平台、高報酬保證獲利專案、非官方APP或仿冒網站、出金需補繳保證金或稅費之詐騙流程。

• 此類案件涉及跨境金流與多層轉帳結構，需結合區塊鏈交易紀錄（TXID）、鏈上分析與司法調查程序，方能有效追查。

詐騙者透過交友軟體或社群平台長時間建立信任關係，再引導被害人進行虛擬貨幣投資。此類案件通常涉及：情感操控與信任誘導、虛構投資專家或內線資訊、小額獲利建立信心後加碼投入。

• 除刑事詐欺責任外，亦可能涉及洗錢行為與共同侵權責任問題。

詐騙集團假冒交易所或錢包官方，以帳戶異常、風控審查等理由，誘導被害人提供私鑰或助記詞。一旦交出關鍵資訊，虛擬資產往往在短時間內完成轉移。

• 此類案件需立即進行證據保全，並評估是否可透過交易所凍結或司法程序追查帳戶實名資料。

在資金尚未完全轉移前，若能即時啟動警示帳戶或圈存機制，仍可能攔截部分資金。

蕭告律師可協助：

• 撰寫具體明確的刑事告訴狀

• 協助整理金流脈絡與證據資料

• 協助被害人於偵查程序中主張權利

涉及法條通常包括刑法第339條之4加重詐欺罪、洗錢防制法等規定。

除刑事追訴外，亦可依民法侵權行為規定，向詐騙集團成員或提供人頭帳戶者請求連帶賠償。

視個案情況，可規劃：

• 民事損害賠償訴訟

• 假扣押聲請

• 對人頭帳戶持有人主張共同侵權責任

刑事與民事程序並行，往往是實務上較完整的救濟方式。

💡 蕭告律師觀點：區塊鏈並非無法追查

虛擬貨幣交易雖具匿名性，但其鏈上紀錄具有不可竄改與公開透明的特性。透過區塊鏈瀏覽器與專業分析工具，可掌握資金流向。若資金最終流入中心化交易所，仍有機會透過司法協助程序調取帳戶資料。關鍵在於是否及時採取行動，以及是否擬定適當的法律策略。

詐欺案件往往涉及多層金流與跨境轉帳、刑事與民事程序交錯進行、洗錢與共犯結構認定、證據保存與舉證責任分配。律師的角色，不僅在於撰寫書狀，更在於整體訴訟策略規劃與程序掌握。

• 程序掌握：從報案初期的證據整理、偵查階段的法律主張，到後續民事求償與資產保全，均需縝密安排。

• 爭取轉機：面對詐欺案件，最重要的是冷靜、蒐證與及時行動。透過正確的法律程序，並非毫無機會挽回損失。